victorymeds.ru
wjoin.ru
vjoin.ru
buy-generic24.ru

За что пенсионеру могут заблокировать банковскую карту

Банки блокируют карты подозрительных клиентов — тех, кто может отмывать доходы или спонсировать террористов. Но поводы для подозрений порой весьма странные. Например, Сбербанк может заблокировать вам карту, если вы хотите открыть ещё одну и не можете определиться с её типом.

Содержание

Пришёл в банк не один

Алексей (имя изменено) решил открыть в Сбербанке дебетовую карту MasterCard «Молодёжная». Через месяц банк её заблокировал «без указания причин», как говорится в решении Шадринского районного суда Курганской области.

В тот же день Алексей пришёл в Сбер «с просьбой разобраться с блокировкой счетов по банковской карте, предоставив заявление о том, что на данный счёт поступает его зарплата».

Как выяснилось, у сотрудников банка «возникли подозрения», что Алексей открыл карту с целью «легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма».

Что именно показалось подозрительным, представитель Сбербанка рассказал в суде. Во-первых, Алексей заинтересовался другими картами.

Через день после открытия «Молодёжной» карты MasterCard клиент пришёл в отделение и попросил выдать ему «Молодёжную» VisaClassic.

«Консультативно истец проявил интерес к иным картам ПАО «Сбербанк» (в частности, картам со статусом «Голд», «Платинум»)», — говорится в решении суда. Во-вторых, Алексей пришёл в отделение не один, а «в сопровождении трёх лиц».

Суд встал на сторону Алексея. «Банком… должны быть выявлены какие-либо операции с картой её держателем, которые могут быть расценены как сомнительные, в результате чего банк вправе ограничить предоставление клиенту банковских услуг», — говорится в решении. Ключевое слово — операции. Но претензий именно к операциям у Сбера не было. Поэтому он проиграл дело.

В результате Алексею присудили компенсацию морального вреда — 500 рублей. Но это исключительный случай. Обычно суды на стороне банков.

По мнению экспертов, такая ситуация действительно может показаться подозрительной. Но, с другой стороны, это не такая уж большая редкость, когда у человека возникает желание оформить несколько карт. Одна может быть с хорошим процентом на остаток, вторая — с небольшой суммой обслуживания и т. д.

Так что, видимо, спрогнозировать, заподозрит ли ваш банк неладное, если вы оформляете вторую, третью или пятую карту, не получится. Кстати, Сбербанк заблокировал Алексею только карту, но он мог пользоваться привязанным к ней счётом — то есть прийти в отделение и снять наличные. Бояться потери денег в таких случаях не стоит — чаще всего речь именно о неудобствах.

Перевёл деньги с одной своей карты на другую

Часто карты блокируют у индивидуальных предпринимателей. Такое дело в апреле 2018 года рассмотрел Ставропольский краевой суд. Егор (имя изменено) перечислил деньги с одной своей карты (открыта в «Промсвязьбанке» как у ИП) на другую, тоже свою (открытую в Сбербанке как у физического лица). В назначении платежа было указано: «Доходы от предпринимательской деятельности».

— По счёту ИП более жёсткие правила, чем по счёту физического лица, — отметил независимый экономический эксперт Антон Шабанов. — Любой расход требует документального подтверждения. Купить батон на карту ИП не получится. Поэтому предприниматели переводят деньги себе на карту физического лица как заработок.

Сбербанк карту заблокировал и попросил «информацию, поясняющую экономический смысл операций».

Егор направил в Сбер «письмо, в котором указал, что денежные средства, природа происхождения которых вызывает у банка сомнение, получены им… от предпринимательской деятельности (сдачи в аренду собственного имущества, оказания агентских услуг по поиску клиентов для оказания медицинских услуг, оказания юридических услуг, оптовой торговли одеждой и обувью, розничной торговли канцелярскими и иными товарами) и переведены на счета, открытые на его имя в ПАО «Сбербанк» после уплаты налогов».

К письму Егор «приложил книгу учёта доходов и расходов, свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе, свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, уведомление о возможности применения упрощённой системы налогообложения, патент, платёжные поручения по уплате налога по упрощённой системе налогообложения, по уплате патента, по уплате страховых взносов, договоры с покупателями (заказчиками)».

Но всё это не помогло Сберу «установить оправданность и экономическую обоснованность спорных операций». Суд сослался на право банка самому решать, что подозрительно, а что нет, — и Егор проиграл дело.

Получил на карту миллионы в счёт долга

Дмитрию (имя изменено) Сбербанк заблокировал карту после того, как туда поступила «многомиллионная сумма». Клиент пришёл в банк и пояснил, что по решению суда ему должны выплатить 20 млн рублей — вот деньги и начали приходить. Причём он предоставил Сберу это самое решение суда.

Но карту не разблокировали. Оказалось, что Сбербанк не доверяет даже судьям и сам хочет проверить все обстоятельства того дела о долге. Дмитрий — «правопреемник по гражданскому делу по исковому заявлению Добровольской Е. В. к ООО «Галактика» на основании договора уступки права требования».

Сбер потребовал «договор уступки права требования», «документы, послужившие основанием оформления переуступки права требования», «документы, подтверждающие факт возникновения задолженности между ООО «Галактика» и Добровольской Е. В.».

Дмитрий, очевидно решив, что это слишком, обратился в Нижневартовский городской суд Ханты-Мансийского автономного округа — Югры. Но суд пояснил, что «закон предоставляет банку самостоятельно… относить сделки клиентов банка к сомнительным». В общем, что банк решил — то и будет.

— В этой ситуации банк перегнул палку, потому что было конечное решение суда, а суд проверял правопреемственность. Получается, человека снова заставили доказывать, что он не жираф, — сказал Антон Шабанов.

Ранее Лайф рассказывал о ещё более странных причинах блокировки. Это любое слово в назначении платежа, связанное с «агент», — например, «агентский договор», «реагент» и другие. Несколько предпринимателей написали в соцсетях, что столкнулись с этим. Сбербанк назвал эту информацию не соответствующей действительности.

Банки боятся лишиться лицензии

Блокируя счета подозрительных клиентов, банки руководствуются законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», который был принят ещё в 2001 году.

Там прописано, какие операции считать подозрительными. Например, если клиент переводит более 600 тысяч рублей, специалисты банка должны перевод проконтролировать (не обязательно сразу блокировать карту). Хотя, как отмечают эксперты, порой замораживают карты и с меньшими суммами.

В 2016 году в законе появились дополнения. Например, банки получили право требовать с клиентов документальное подтверждение, почему им нужно провести конкретную операцию.

Если вы заняли у своего знакомого 650 тысяч рублей и решили их вернуть переводом через мобильное приложение, то банк теоретически может заблокировать эту операцию и потребовать у вас долговую расписку — подтверждение ваших финансовых обязательств перед товарищем.

Под подозрения легко могут попасть и бизнесмены. Допустим, у вас есть компания по производству косметики. И вдруг в назначении перевода со счёта вашей фирмы появится «оплата юридических услуг». Представители банка могут не вникнуть в то, что вам как бизнесмену порой необходимы консультации юристов, и заблокируют операцию.

Казалось бы, зачем это банку, ведь таким образом он теряет клиентов? Но если банк не будет тщательно отслеживать подозрительные операции, то он вместо клиентов потеряет лицензию. Кроме того, конкретные работники, которые пропустили неправильный платёж, могут понести за это административное или даже уголовное наказание.

— Стоит учитывать не только негатив, но и положительный эффект от блокировки, — отметила Мария Сальникова, ведущий аналитик «Эксперт плюс». — Скольких клиентов, у которых были украдены карты вместе с уникальными паролями, банки спасли.

Потому лучше, если служба безопасности будет порой блокировать добросовестных клиентов, чем пропускать недобросовестных. Можно сравнить эту процедуру с прохождением через металлоискатель в аэропортах.

Да, это доставляет определённые неудобства всем, но является гарантией снижения риска.

По её словам, клиенту, у которого заблокирован счёт, нужно в кратчайшие сроки связаться с менеджером банка и обсудить ситуацию. В большинстве случаев банки размораживают карту, если клиент предоставил необходимые документы. В суд приходится идти далеко не всем.

В пресс-службе Сбербанка не ответили на вопрос, сколько карт банк заблокировал в последнее время, но рассказали, по каким основаниям клиента можно причислить к возможным террористам. «Используются специальные перечни лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к терроризму», а также решения судов по этому вопросу. Всю информацию об этом до банков доводит Росфинмониторинг.

Карты примерно так же блокируют и другие банки. Лайф рассказал про Сбербанк в качестве примера, поскольку это самый большой банк страны.

Источник: https://life.ru/1140054

Судебные приставы заблокировали пенсию

За что пенсионеру могут заблокировать банковскую карту

В полномочия судебных приставов входит осуществление всех необходимых действий, которые в конечном итоге должны привести к взысканию определенной денежной задолженности с неплательщика.  

Если гражданин не выплачивает долг, несмотря на все предупреждения, либо вовсе скрывается от приставов, у последних появляется законное право на принудительное взыскание денежных средств. Сделать это они могут путем описи имущества, а также иными способами, включая и арест открытого банковского счета.

Само наличие у должника открытой пенсионной карты в Сбербанке выясняется путем отправления туда письменного запроса. В соответствии с действующими нормами, специалисты банковского отделения должны представить подробную информацию об открытых счетах конкретного лица.

При этом точное назначение этого счета, как правило, не выясняется. Заблокирована может быть как зарплатная карта, так и пенсионная. Судебные исполнители также не выясняют, являются ли поступления по данной карте основным, либо дополнительным источником дохода.

К причинам блокировки пенсионной карты можно отнести следующие:

  1. наличие задолженности по штрафам ГИБДД;
  2. доказанный факт неуплаты налогов в течение определенного периода времени;
  3. невыполненные обязательства по ранее оформленному кредиту и т.д.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста:

Если на пенсионном счете имеется достаточное количество денежных средств, они могут быть просто списаны для оплаты существующего долга. При этом сама карта заблокирована не будет.

В том случае, если сумма на счете не сможет покрыть размер долговых обязательств, с нее снимается имеющаяся часть, после чего происходит блокировка карты. Если следующая часть поступления позволит оплатить долг, она также будет списана.

При этом сама карта должна быть разблокирована, так как задолженности больше не существует. После этого судебные приставы обязательно должны закрыть производство и оповестить и данном факте бывшего должника.

На вопрос о том, могут ли приставы заблокировать накопления на пенсионной карте Сбербанка, безусловно, можно ответить утвердительно. Это входит в их прямые полномочия и иногда является единственным вариантом выполнения судебного предписания.

Что делать, если карту заблокировали?

Если приставы заблокировали пенсионную карту сбербанка, решать вопрос о том, что делать, нужно как можно скорее, иначе ситуация будет становиться серьезней буквально с каждым днем.

Прежде всего, нужно выяснить точную причину данного действия, а также наличие соответствующих оснований. Если исполнительный лист предварительно был получен на руки – проблем с информацией не возникнет, если же нет – копию документа можно взять в отделе службы судебных приставов.

Дальнейшие действия могут быть выражены в следующем:

  1. в скорейшем обращении в суд целью подачи заявления об отсрочке платежей. В том случае, если у должника имеются весомые причины, по которым он больше не может отвечать по финансовым обязательствам – о них сразу же следует сообщить. Естественно, простые утверждения не помогут – необходимо будет представить суду соответствующие доказательства. Это может быть, например, справка о сокращении с места работы, либо медицинское заключение о резком ухудшении здоровья и т.д.;
  2. самостоятельное погашение долга. Оптимальным решением все же будет поиск необходимой суммы для последующих расчетов. Для этого необходимо обратиться к тому судебному приставу, который оформил исполнительный лист, и передать ему денежную сумму. Прием финансовых средств должен осуществляться в надлежащем порядке. Пристав делает соответствующие отметки в документах, после чего выдает должнику квитанцию об оплате. На ее основании составляется постановление о прекращении исполнительного производства.

В качестве альтернативного варианта погашения долговых обязательств, приставу можно представить определенной имущества, либо иные ценности. Однако следует учесть, что сначала это имущество исполнитель должен реализовать. Только после этого он сможет закрыть исполнительное производство.

Следует также учесть, что рыночную цену переданного приставу имущества он определяет сам. Если стоимости вещей не хватает для покрытия долга, неплательщику придется искать дополнительные ценности.

Существующая практика показывает, что скорейшее обращение в суд сразу после того, как пенсионный счет заблокировали, нередко помогает избежать дополнительных негативных последствий. Если должник представит действительно серьезные основания и докажет свою неплатежеспособность на данный период времени – суд обязательно примет решение об отсрочке платежей.

Шансы на успех повысятся еще и в том случае, если заявитель сможет доказать, что данный пенсионный счет по карте является его основным и даже единственным источником дохода. В таком случае суд нередко принимает решение об отмене блокировки, так как это нарушает права и гарантии гражданина.

Полезная информация по приставам

Источник: https://service-advokatov.ru/bailiff/sudebnye-pristavy-zablokirovali-pensiyu.html

Заблокировали пенсионную карту сбербанка судебные приставы что делать в 2019 году

За что пенсионеру могут заблокировать банковскую карту

В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Заблокировали пенсионную карту сбербанка судебные приставы что делать?».

Приставы заблокировали пенсионную карту Сбербанка

У мамы задолженность по кредиту в Сбербанке. Приставы заморозили карту, на которую начисляется пенсия (единственный доход мамы) .

Звонили в сбербанк, там нам сказали, что нужно постановление о снятии блокировки, дали номер телефона федеральной службы суд. приставов(8-800-25-39-36) , он временно не работает.

Что делать? Кредит оформлен в Красноярском крае, мама сейчас в Орловской области.

Ответы юристов (1)

звоните, пытайтесь связаться с ССП по интернету через сайт УФССП — в конце концов пишите письмо с подтверждением из пенсионного о том, что именно на счет этой карты перечисляется пенсия и удерживать более 50% нельзя. после этого ждите отмены ареста карты и конечно выходите на телефонную связь с вашим приставом — пусть даст свой мобильник для лучшего контроля его действий. удачи!

Заблокирована пенсионная карта Сбербанка: что делать?

Современные пенсионеры все чаще используют банковские карточки для перечисления социальных выплат. Такие инструменты просты и удобны: с их помощью можно не только получать наличные в банкоматах, но и расплачиваться в магазинах.

Но когда привычный «пластиковый кошелек» дает сбой, его владельцы не всегда знают, как поступить. Если заблокирована пенсионная карта Сбербанка, следует немедленно позвонить на бесплатный номер 8 (800) 555 55 50 и уточнить причину, по которой доступ к средствам оказался ограниченным.

В числе самых распространенных оснований для блокировки можно назвать:

Подозрение на компрометацию данных. Если эмитент заподозрил, что доступ к картсчету получили третьи лица, он приостанавливает действие инструмента во избежание несанкционированного списания средств. Чтобы снять ограничения, нужно явиться в банковский офис с картой и паспортом. Иногда кредитку приходится перевыпускать – на это уйдет несколько дней.

Окончание срока действия карточки. Как правило, новая карта изготавливается автоматически. Деньгами можно будет пользоваться сразу после ее получения, так как счет остается тем же.

Предъявление исполнительного листа. Приставы вправе арестовать счет, если у клиента есть непогашенные обязательства перед третьими лицами, которые обратились по этому поводу в суд. Если на карту перечисляется пенсия, то изымать ее целиком исполнители не вправе. Для разблокировки нужно взять в банке справку о том, что счет пенсионный, и предъявить ее приставам.

В первых двух случаях наличные с недействующей карты можно будет получить через кассу. Также клиентам следует иметь в виду, что вопросы о перевыпуске заблокированной пенсионной карты Сбербанка решаются в отделении, где был оформлен «пластик».

Заблокировали пенсионную карту сбербанка судебные приставы что делать

При этом сама карта должна быть разблокирована, так как задолженности больше не существует. После этого судебные приставы обязательно должны закрыть производство и оповестить и данном факте бывшего должника.

Заблокировали пенсионную карту – что делать

Существующая практика показывает, что скорейшее обращение в суд сразу после того, как пенсионный счет заблокировали, нередко помогает избежать дополнительных негативных последствий. Если должник представит действительно серьезные основания и докажет свою неплатежеспособность на данный период времени – суд обязательно примет решение об отсрочке платежей.

Шансы на успех повысятся еще и в том случае, если заявитель сможет доказать, что данный пенсионный счет по карте является его основным и даже единственным источником дохода.

Судебные приставы заблокировали пенсию

Проще говоря исполнительная служба имеет законные полномочия, снять с зарплатной карточки 100%, расположенных на ней средств. Каков максимальный размер удержаний? Наибольшая сумма финансовых средств из заработной платы, подлежащая удержанию, не может быть выше 50%.

В исключительных случаях, законодательство допускает удержание зарплатных средств до 70%. Но в законодательстве есть нюанс.

Федеральный закон регламентирует, что ограничения размеров взыскания из заработной платы неплательщика, не применяются при удержании денежных средств, находящихся на тех счетах, на которые наниматель переводит заработную плату, за исключением суммы последнего платежа.

Это значит, что сотрудники исполнительных органов, изначально имеют законное право взыскать с зарплатного счёта полностью всю сумму. Какая ответственность предусмотрена за разглашение персональных данных? Узнайте об этом из нашей статьи.

Имеет ли право сбербанк блокировать пенсионную карту?

После чего для снятия ареста со всех счетов потребуется составить заявление на имя руководителя отдела ФССП.

В качестве доказательства целевой направленности реквизитов, нужно будет собрать следующие документы: справку о перечислении пенсионных средств именно на этот расчетный счет, документ с места работы о своевременной уплате налоговых сборов.

С карты должника может быть удержано не более 50% от всей суммы, однако есть исключения.

Согласно поправкам во второй части данной статьи закона, ограничение снимается с должников по выплате алиментов а также все, что касается судебных постановлений относительно выплат за причиненный ущерб (моральный, материальный).
После предоставления всех документов арест снимут в течение нескольких дней (от 3-х до 10, в зависимости от режима работы банка и внутренних правил). Полезно иметь дополнительную карту как раз для таких случаев.

Судебными приставами заблокирована пенсионная карта. что делать?

Волгоградская обл.правосудиефинансы 6 комментариев Эксперты Похожие проблемы Ирина Киршина, эксперт юрист (***) Общий стаж работы — 10 лет.Два высших образования по специальностям:Международные отношения и Юриспруденция (НГУЭиУ).

5761 решение 3 расследования 1821 Анна Гулевич, эксперт юрист (частная практика) стаж работы в отрасли более 5 лет. специализация — работа с людьми, с их частными делами, защита прав человека. специализации: гражданское право, семейное право, международное право.

2 проблемы 2109 решений 19 расследований 1193 Диана Третьякова, эксперт юрист, кандидат юридических наук Стаж работы по специальности свыше 10 лет.

Могут ли приставы заблокировать зарплатную карту и что делать?

  1. наличие задолженности по штрафам ГИБДД;
  2. доказанный факт неуплаты налогов в течение определенного периода времени;
  3. невыполненные обязательства по ранее оформленному кредиту и т.д.

Если на пенсионном счете имеется достаточное количество денежных средств, они могут быть просто списаны для оплаты существующего долга. При этом сама карта заблокирована не будет.

В том случае, если сумма на счете не сможет покрыть размер долговых обязательств, с нее снимается имеющаяся часть, после чего происходит блокировка карты. Если следующая часть поступления позволит оплатить долг, она также будет списана.

Вашу пенсионную карту арестовали судебные приставы и вы не занете что делать?

  • Забайкальский край
  • Ивановская обл.
  • Ингушетия респ.
  • Иркутская обл.
  • Кабардино-Балкарская респ.
  • Калининградская обл.
  • Калмыкия респ.
  • Калужская обл.
  • Камчатский край
  • Карачаево-Черкесская респ.
  • Карелия респ.
  • Кемеровская обл.
  • Кировская обл.
  • Коми респ.
  • Костромская обл.
  • Краснодарский край
  • Красноярский край
  • Крым
  • Курганская обл.
  • Курская обл.
  • Ленинградская обл.
  • Липецкая обл.
  • Магаданская обл.
  • Марий Эл респ.
  • Мордовия респ.
  • Москва
  • Московская обл.
  • Мурманская обл.
  • Ненецкий авт.

Имеют ли право приставы заблокировать пенсионную карту

Заявление об оспаривании постановлений должностного лица службы судебных приставов, его действий (бездействия) подается в суд, в районе деятельности которого исполняет свои обязанности указанное должностное лицо, в десятидневный срок со дня вынесения постановления, совершения действий либо со дня, когда взыскателю, должнику или лицам, чьи права и интересы нарушены такими постановлением, действиями (бездействием), стало известно о нарушении их прав и интересов. 3. Заявление об оспаривании постановлений должностного лица службы судебных приставов, его действий (бездействия) рассматривается в порядке, предусмотренном главами 23 и 25 настоящего Кодекса, с изъятиями и дополнениями, предусмотренными настоящей статьей. 4. Отказ в отводе судебного пристава-исполнителя может быть обжалован в порядке, предусмотренном настоящей статьей.

Имеет ли право приставы заблокировать пенсионную карту

Если исполнительный лист предварительно был получен на руки – проблем с информацией не возникнет, если же нет – копию документа можно взять в отделе службы судебных приставов. Дальнейшие действия могут быть выражены в следующем:

    в скорейшем обращении в суд целью подачи заявления об отсрочке платежей.

В том случае, если у должника имеются весомые причины, по которым он больше не может отвечать по финансовым обязательствам – о них сразу же следует сообщить. Естественно, простые утверждения не помогут – необходимо будет представить суду соответствующие доказательства.

Это может быть, например, справка о сокращении с места работы, либо медицинское заключение о резком ухудшении здоровья и т.д.;

  • самостоятельное погашение долга. Оптимальным решением все же будет поиск необходимой суммы для последующих расчетов.
  • Это видео поможет лучше понять процедуру.

    Источник: https://pristav-portal.ru/vzyskaniya/zablokirovali-pensionnuyu-kartu-sberbanka-sudebnye-pristavy-chto-delat

    Могут ли приставы арестовать пенсионную карту, что делать?

    За что пенсионеру могут заблокировать банковскую карту

    Дорогие читатели, в этой статье будем разбираться, могут ли в принципе приставы арестовать пенсионную карту. Если да, то, при каких обстоятельствах это допускается, и в каком объеме. Нас интересует также порядок поведения лица при списании большего объема денежных средств и взыскании неразрешенных доходов.

    Наш материал, будет полезен всем, кто имеет задолженность перед компанией или физическим лицом. Долги могут возникнуть перед банком, участником аварии, и даже собственным ребенком. Все судебные решения о взыскании подлежат выполнению, и мы вам расскажем, как обезопасить себя в сложившейся ситуации.

    Особенности привлечения средств из пенсионной карты регламентирует ФЗ № 229 о производстве, вышел закон 02.10. 2007 г.

    Общие понятия и суть процедуры

    Взыскание по исполнительным документам может быть наложено на доход должника. Полномочия по аресту счета и отчислению суммы на покрытие долгов возлагаются на исполнителей. Причем приставы не обязаны разбираться в происхождении выплат.

    Пример: На пенсионную карту поступает социальная помощь на лечение. С данного вида выплат не должно быть сбора. Но так как они поступили на пенсионный счет, то попали в общую прибыль. В этом случае взыскание будет незаконным. Претендент в этом случае может просить о возврате.

    Принудительное взыскание может быть направлено на погашение:

    • кредитного долга;
    • налогов;
    • штрафов;
    • отчислений в госорганы;
    • коммунальных платежей;
    • алиментов.

    На заметку! Если пенсия не позволяет покрыть долги, может быть наложен арест на имущество. Средства с его реализации идут на погашение.

    Доходы, которые могут арестовать в счет долга

    Статьи закона об исполнительном производстве содержат информацию о том, имеют ли право исполнители арестовать счет должника. Оказывается, что могут. Отчисления производят с зарплаты и некоторых других отчислений. Приведем список допустимых для сбора долга поступлений, чтоб понять могут ли арестовать пенсионную карту.

    Процедура, в рамках которой открыто исполнительное производство предполагает возврат долга за счет таких видов прибыли:

    • заработная плата;
    • предпринимательский доход;
    • надбавки;
    • премиальные доплаты;
    • пенсия;
    • регулярные начисления инвалидам;
    • доход с мест лишения свободы;
    • стипендия;
    • пособие по безработице.

    Внимание! Пенсионная карта может быть арестована, такая возможность предусмотрена законом и обеспечивает принудительное взыскание денег и их отправку на покрытие долга.

    Поступления, с которых не разрешается производить взыскания:

    • командировочные суммы;
    • выплаты по случаю потери кормильца;
    • материнский капитал;
    • компенсация за труд в сложных, опасных производственных условиях;
    • больничные выплаты;
    • возмещение родным за смерть сотрудника на производстве;
    • компенсация за производственные травмы;
    • увольнительные выплаты;
    • оздоровительные и выплаты на лечение;
    • гуманитарная помощь;
    • похоронные начисления;
    • компенсация пострадавшим от техногенных и радиоактивных излучений катастроф.

    Гражданину, осуществляющему уход за инвалидом 1 группы, нечего беспокоиться. Этот его доход не может быть направлен на обязательное покрытие долгов. А пенсия инвалида используется для этих целей.

    Что делать, если арестовали пенсионную карту

    Изначально, при открытии производства, пенсионера должны уведомить, о принудительном взыскании. Претендент при желании может погасить сумму добровольно. О своем желании это сделать он должен уведомить исполнителя заранее. Это поможет избежать списания пенсии.

    Важно! Плательщик может согласовать с приставом нюансы добровольного покрытия долга, оговорить возможность рассрочки платежа и его отсрочки.

    Если средств для уплаты нет, то можно оставить способ списания с пенсии. Следите только за тем, чтоб не взимали более 50% дохода. Опять-таки для перестраховки нужно подать приставу заявление, что списания должны быть в пределах лимита. Если же произошло списание больше нормы, подавайте заявление на возврат.

    Как узнать своего исполнителя

    Для того чтобы взаимодействовать с исполнителем, подавать ему заявление, решать другие вопросы в рамках производства, нужно узнать контактные данные лица. Для этого можно воспользоваться сервисом ФССП или обратиться в справочную службу учреждения. Лучше записаться к исполнителю на прием, чтоб детализировать все нюансы, избежать дальнейших разбирательств.

    Если списали всю сумму или больше нормы

    Трудности у должников зачастую возникают именно с тем, что взыскивают больше чем надо. Чаще приставы запрашивают сумму больше обозначенного порога, это приводит к тому, что часть суммы или даже вся пенсия блокируется. И тут требуется своевременное реагирование, иначе придется долго ждать возврата.

    Внимание! Возврат могут осуществить в течение трех дней, пока средства заблокированы, но еще не перечислены.

    Обращение к приставу

    Если успеть подать заявление до момента списания средств со счетов ответчика, то их могут вернуть сразу же. Снимается блокировка, таким образом, освобождается нужная сумма. Обоснованный платеж переводится в счет погашения долга. Если со стороны пристава не было реакции, требование не удовлетворено, нужно подавать жалобу.

    Жалоба может быть подана:

    • главному приставу подразделения или начальнику всего управления;
    • в прокуратуру.

    Следующий шаг после обжалования – обращение в суд. После рассмотрения обращения, в срок до 10 дней, выносится решение на возврат части средств. Также по судебному решению, должник может добиться уменьшения отчислений до 30%. Такое послабление может быть предоставлено при определенных жизненных обстоятельствах, среди которых тяжелое заболевание и иждивенцы на обеспечении.

    Когда арест снимут полностью?

    Арест снимается, вместе с ним и обязательные списания с пенсии только в случае, когда долг погашен. Чтобы остановить процесс ответчику нужно обратиться в учреждение, организацию, в пользу которой производились списания, и взять справку о покрытии долга. Важно успеть передать это документальное подтверждение в течение 10 дней, так как после истечения этого срока бланк будет просрочен.

    Снятие ареста производят на основании таких документов:

    • заявление;
    • справка о покрытии задолженности;
    • паспорт заявителя;
    • пенсионное удостоверение;
    • исполнительный лист.

    Если средств не хватает для покрытия долга?

    Когда средств на счету должника оказывается недостаточно для покрытия суммы долга, делается приостановка. После зачисления деньги идут по назначению. Исполнять постановление пристава банковские сотрудники обязаны до момента выполнения обязательств в полном объеме.

    Итоги

    Арест пенсионной карты – законное действие пристава в рамках исполнительного производства. Наложить ограничение могут только на 50% от общей суммы, и 70 % по алиментам и возмещению вреда здоровью.

    Если сняли больше нормы, нужно сразу обращаться к приставу о перерасчете и освобождении части суммы. Жаловаться на незаконные действия ответственного лица можно вышестоящему руководству, в прокуратуру.

    Арест снимается только после полного покрытия долгов. Первоочередные взыскания – алименты, возмещение вреда здоровью, потом в рамках остатка снимают остальные долги. Можно обсудить с приставом вариант добровольного погашения, рассрочки и отсрочки по выплатам.

    Вопросы читателей

    Вопрос: Если перечисления были на пенсионную карту Сбербанка, счета арестованы. Можно ли перевести выплату в другой банк и как это отслеживается приставами?

    Ответ: Закон не запрещает возможность перевода пенсии в любой банк, по желанию получателя. Пишите заявление в ПФ и ждете перевода. Исполнители начинают проверку с крупных банков. До обнаружения счета в другом учреждении может пройти некоторое время, что позволит вам получать всю пенсию без вычета.

    Вопрос: По коммунальным долгам могут изымать часть пенсии, если это единственный источник дохода?

    Ответ: Если есть исполнительный лист, то могут снимать с пенсии, независимо от наличия других видов прибыли. Вот только больше чем 50% забирать не могут.

    Вопрос: Если у пенсионера есть два долга алиментный и кредитный, каким образом будут проводить взыскания?

    Ответ: Сразу снимают первоочередной долг, это алименты и компенсация вреда здоровью. Уже потом, в рамках 50% остатка погашают кредитную задолженность.

    Вопрос: Законно ли повышать взыскание 65% от пенсии?

    Ответ: По стандарту максимум это 50%. Но в отношении алиментных перечислений, возмещении вреда здоровью, планка может быть повышена до 70%. Такой лимит назначается исключительно судом, при учете всех жизненно важных обстоятельств ответчика и истца.

    Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с политикой обработки персональных данных.

    Источник: https://SocLgoty.ru/pensii/mogut-li-pristavy-arestovat-pensionnuyu-kartu.html

    Почему Сбербанк блокирует карты клиентов

    За что пенсионеру могут заблокировать банковскую карту

    Статьи, появившиеся в интернете о том, что Сбербанк в 2019 году массово блокирует карты физических лиц, всколыхнули общественное волнение и породили немало вопросов. Это неудивительно, ведь Сбербанк остается одним из самых известных и надежных банков, услугами которого пользуется значительная часть россиян.

    Действительно ли Сбербанк блокирует карты

    Первые слухи о блокировке карт возникли в ноябре прошлого года. В сети появились статьи с рассказами о беспричинном приостановлении операций по банковским картам.

    Появились свидетели, которые утверждали, что карту могут заблокировать даже из-за того, что ее владелец перевел другому физическому лицу денежные средства в сумме немного больше 1000 российских рублей.

    Якобы для совершения подобных операций требуется обоснование.

    Затем к этому добавилась неподтвержденная информация о том, что подписан закон, в соответствии с которым все, даже незначительные по сумме, переводы денег будут облагаться налогом, что еще больше усилило общественное напряжение.

    Люди предположили, что все операции, которые проводятся через Сбербанк Онлайн, придется обосновывать документами.

    В противном случае за перечисление денег по слухам карту могут заблокировать, а ее хозяин столкнется с множеством трудностей: от ее разблокировки до денежных трат и проблем с самим банком или налоговыми органами.

    На волне обсуждений Сбербанк поспешил сделать официальное заявление и опровергнуть эти слухи, подчеркнув отсутствие персонального контроля за переводами физических лиц друг другу, что, впрочем, не сильно уменьшило общественные тревоги. Однако если рассмотреть все упоминания о блокировке банковских карт в сети более внимательно, оказывается, что Сбербанк действовал по одной из трех причин.

    Обеспечение безопасности владельца карты

    Банк блокирует карту, если по ней производится нестандартная операция и есть подозрения, что информация о счете попала в руки злоумышленников.

    Примеры:

    1. Владелец ранее выводил наличные деньги два-три раза в месяц в сумме от 5000 до 10000. Если зафиксировано снятие за один день в десятке разных банкоматов мелкими суммами, то банк может заблокировать операции.
    2. Владелец всегда осуществлял операции в Калининграде. Если требование по снятию приходит из Казахстана, банк может остановить движения по счету до получения подтверждения от владельца карты.

    Противодействие получению нелегальных доходов

    Банк блокирует карту и требует объяснения, если появляется подозрение о том, что владелец получает нелегальный доход.

    Пример: если зафиксированы многочисленные небольшие по сумме перечисления от множества физических лиц, постоянно разных, банк может заблокировать карту и затребовать дополнительную информацию.

    Противодействие «отмыванию» денег и финансированию терроризма

    Банк блокирует карту, если операции по ней нарушают закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001».

    Все указанные причины вполне резонны, призваны защитить интересы владельца карты и соблюсти действующее законодательство.

    Блокировка при переводах по 115-ФЗ

    По закону №115-ФЗ банк обычно отслеживает переводы более 600 000 рублей. Если он находит перечисления сомнительными, карта блокируется до выяснения подробностей. Сбербанк также может не допустить клиента к работе через интернет-банкинг, ограничить в выводе наличности и открытии счетов.

    У Сбербанка могут возникнуть подозрения о попытке легализовать незаконные доходы в таких ситуациях:

    1. На карту систематически поступают серьезные суммы от сторонних лиц, и владелец их быстро обналичивает или переводит третьим лицам.
    2. За короткий период от разных отправителей поступает около 600 000 рублей, и владелец перечисляет их на счет в другом банке, переводит в иностранную валюту, акции или облигации.
    3. Клиент проводит несколько переводов на сумму около 600 000 рублей в адрес разных получателей за один и тот же товар или услугу.
    4. На счет часто приходят деньги от резидентов Белиза, Бахрейна, КНР, ОАЭ, США, Бермуд и ряда других стран.
    5. Систематически деньги отправляются резидентам этих стран.
    6. Регулярно переводятся деньги нерезидентам РФ на счета в банках-нерезидентах страны отправителя и получателя (например, перечисление от россиянина немцу на счет в польском банке).
    7. Периодическое перечисление денег в счет аванса за товар без последующего документального подтверждения совершения сделки и его получения.

    Признаки, дающие повод Сбербанку заблокировать карту в связи с вероятным финансированием террористических организаций:

    1. Одинаковый адрес у клиента и лица, включенного по данным Росфинмониторинга в Перечень организаций и физических лиц, имущество которых подлежит замораживанию в связи с финансированием террористических организаций.
    2. Производится продажа или приобретение в большом количестве военной формы, медикаментов, продуктов питания с большим сроком годности, если хозяйственная деятельность владельца карты ее не подразумевает.
    3. Производится продажа или приобретение ядов, химических реагентов и бактериологических материалов, если хозяйственная деятельность не подразумевает подобные операции.
    4. Поступление от нерезидентов РФ денег на счета некоммерческих организаций-резидентов.
    5. Расходование средств со счетов некоммерческих организаций-резидентов в адрес нерезидентов.

    По закону №115-ФЗ банк самостоятельно оценивает степень сомнительности операций и принимает решение о приостановке обслуживания карты. При необходимости он запрашивает у клиента дополнительную информацию. Если владелец карты предоставил убедительные объяснения, подкрепленные документально, банк может отменить блокировку.

    Как не допустить блокировки

    Избежать блокировки операций довольно просто:

    • не давайте свою карту в пользование, даже краткосрочное, родственникам, друзьям и знакомым;
    • если денежные средства вам поступают безналичным путем, лучше сократить вывод наличных и перейти на систему расчетов онлайн;
    • не проводите по своей карте операции, не имеющие к вам отношения, не получайте и не снимайте деньги по просьбам других лиц, особенно большие суммы и на регулярной основе;
    • не пытайтесь проводить получение нелегального дохода, оформите свою деятельность по получению дохода по законодательным нормам;
    • не используйте свою личную карту для совершения операций в сфере бизнеса, даже если вы оформлены как ИП, откройте дополнительную карту специально для ведения деловых операций;
    • не оформляйтесь руководителем или индивидуальным предпринимателем номинально по просьбам знакомых или родных людей, только если действительно осуществляете их функции;
    • организуйте хранение подтверждающих документов по всем проводимым вами операциям, в том числе договоров, ТТН и счетов;
    • своевременно и честно отвечайте сотрудникам банка о целях своих операций и источниках дохода, если у банка появились сомнения в их легальности;
    • в случае необходимости предоставьте все запрашиваемые банком подтверждающие документы о проводимых операциях в заданный срок.

    Самый простой способ не допустить блокировки Сбербанком банковской карты – действовать по законодательству, избегать сомнительных переводов и нелегальных доходов.

    Если Сбербанк заподозрил владельца счета в незаконной деятельности, он сообщает клиенту о блокировке карты через СМС-сообщение или по электронной почте.

    В этом сообщении указывается:

    • факт приостановления операций или отключения от Сбербанка Онлайн;
    • перечень документов для подтверждения правомерности совершенных операций, сроки, способ и адрес их передачи;
    • факт принятия предоставленных документов на рассмотрение, его сроки;
    • принятое решение, сроки восстановления работы карты и онлайн-сервисов, если решение было положительным.

    Сведения для подтверждения законности операций обычно запрашиваются в электронной форме в виде pdf-документов объемом менее 12 Мб. При отсылке важно указать свою фамилию, имя и отчество. Иногда банк запрашивает предоставление информации в бумажном виде в отделение, открывшее счет или выпустившее банковскую карту.

    Документы лучше передать так, как указано в смс-сообщении. Если сделать это невозможно, нужно срочно предупредить банк об этом с пояснением причин. В качестве обоснования предоставляются договоры на приобретение товаров, оказание услуг, получение или предоставление займов, расчетные листы с места работы и любые другие документы, проясняющие законность проведенных операций.

    После рассмотрения поясняющей информации Сбербанк принимает окончательное решение, о котором уведомляет владельца карты. Если решение положительное, доступ восстановят, если отрицательное:

    • карта остается заблокированной, деньги по ней можно будет получить в течение 35-45 дней;
    • получать деньги и оплачивать платежи можно только в отделении банка;
    • переводы больших сумм будут доступны только после рассмотрения банком;
    • в доступе к Сбербанку Онлайн, открытию новых счетов и выпуску новых карт клиенту будет отказано;
    • другие банки также могут отказать клиенту в открытии счетов и обслуживании через интернет-банкинг.

    Несколько блокировок за один год приводят к тому, что банк закрывает счет.

    Банковская карта Сбербанка – надежный и удобный способ расчетов. Увеличение контроля банков за ее использованием способствует безопасности клиента. Для обеспечения своевременных расчетов и постоянного доступа к своим деньгам достаточно не нарушать законодательство и не участвовать в сомнительных операциях.

    Источник: https://finansy.guru/banki/karty/sberbank-blokiruet.html

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.